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被禁止使用SWIFT国际结算系统,俄罗斯将如何应对金融制裁“大杀器”?

来源:深海区

俄乌局势急剧变化。在战火持续蔓延的同时,西方国家对俄罗斯的制裁也愈加猛烈。美国白宫26日发表声明说,为应对俄罗斯在乌克兰境内采取军事行动,美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会(SWIFT)支付系统之外,并对俄罗斯央行实施限制措施,以防其部署国际储备削弱制裁措施造成的影响。

将一国剔除出SWIFT系统的制裁手段,被称为“金融核弹”。其威力究竟有多大?又将会给被制裁方及全球经济带来怎样的影响?

SWIFT制裁是什么?

SWIFT方面表示已注意到欧美关于制裁俄罗斯主要银行的联合声明,正在与欧洲当局合作,获取有关实体的详细信息,将根据法律指示准备遵守制裁俄罗斯的决定。

SWIFT是目前国际上传递金融信息的一个重要渠道。图源:路透社

SWIFT是目前国际上传递金融信息的一个重要渠道。图源:路透社

公开资料显示,总部位在比利时布鲁塞尔的SWIFT成立于1973年,在全球设有26个代表处,是一个连接全球数千家金融机构的高安全型网络,金融机构可以使用它来发送安全信息和支付指令。

由于全球拥有众多金融机构,国家间的标准存在差异,因此不同国家的金融机构在打交道时,SWIFT就是目前国际上传递金融信息的一个重要渠道。

2019年,全球200多个国家和地区的11000多家银行及其他金融机构、企业使用SWIFT系统进行金融信息传输。2021年,SWIFT系统每天处理的金融信息4200万条。可以说,SWIFT对于全球金融业而言,具有战略性意义。

而SWIFT制裁就是SWIFT切断某个金融机构或某个国家的金融机构与SWIFT系统之间的联系,使之无法通过SWIFT系统进行金融信息传输。

切断金融机构与SWIFT系统之间的联系,实际上就切断了金融机构与全球银行系统间的联系。上海国际金融与经济研究院特聘研究员徐明棋表示,SWIFT制裁之所以被称为“金融核弹”,是因为这意味着被制裁方的支付体系被隔离在全球金融体系之外,对一国的经济影响是巨大的。

西方何以用“杀手锏”?

作为一个中立组织,SWIFT却很难摆脱政治影响,保持独立性。近年来,它多次成为美国对其他国家发起金融制裁及博弈的工具。此前美国利用自身对SWIFT拥有的主导权,对伊朗和朝鲜发起过制裁,但一直未对大国下手。

然而,在俄乌冲突升级之时,SWIFT成了美西方向俄罗斯发起制裁的“杀器”。

上海国际问题研究院研究员赵隆认为,有关对俄罗斯实施SWIFT制裁的讨论这两天一直存在于欧盟内部,“迫于国际舆论及美方压力,欧盟最终还是做出了制裁决定”。

“但美欧的制裁措施不是对俄罗斯进行无差别化的金融封锁,而是一种选择性的精准打击。”赵隆表示,俄罗斯和欧洲国家有大量能源交易,基于这一现状,欧洲无疑面临很大压力,如果将所有俄罗斯银行都剔除,那俄欧能源交易结算就很难进行,这势必会导致能源价格,尤其是油气价格的进一步大幅上涨,为了减少如能源价格上涨,及企业和社会层面的担忧等负面影响,美欧此次没有把俄涉及油气国际结算的主要银行纳入制裁名单。

在徐明棋看来,美西方动用SWIFT制裁,就是想让俄罗斯付出巨大的代价,以尽快结束战争,“这样一来,或许能将俄罗斯逼回谈判桌前”,在“金融核弹”面前,俄罗斯或会受到一定震慑。但他认为,动用SWIFT制裁其实是一个非常不好的开始。“SWIFT系统本身是金融机构的网络体系,它应该保持客观中立,不应被政治化,但美国利用自己与欧洲盟友的关系,在其中掌握了实际主导权。”

徐明棋表示,一旦SWIFT被政治化,也将对未来的国际金融体系演变,甚至对未来国际金融体系走向分裂和碎片化起到了非常负面的影响,“其他国家或也会考虑在战略需要时动用这一手段,或去建立其他的支付系统,如果这种情况延续,那全球统一的金融市场体系,或会变得支离破碎”,政治因素的介入会影响经济运行的客观需要和效率提升,这对未来世界经济发展会产生深远的负面影响。

莫斯科一家外币兑换点。对于欧洲而言,这一声明是一个显著的方向转变。图源:纽约时报

莫斯科一家外币兑换点。对于欧洲而言,这一声明是一个显著的方向转变。图源:纽约时报

“此次制裁也表明,美欧之前在对俄制裁上立场不统一的状态有了一定改善,随着俄罗斯军事行动进一步扩大,欧洲的立场或逐渐向美国靠拢。”赵隆认为,欧洲希望采取一些更强硬的手段限制俄罗斯,这是一个重要的立场新变化。

对俄罗斯影响几何?

有分析认为,把俄罗斯逐出SWIFT系统将是最严厉的金融措施之一,将会损害俄罗斯经济。此举会把俄排除在大多数国际金融交易之外,包括获取石油和天然气生产创造的国际利润,这两部分利润合计占到俄财政收入的40%以上。

对此徐明棋指出,由此可以看出西方制裁范围的进一步拓宽。因为收付款无法顺利且便捷完成,俄罗斯对外经济活动将受到严重打击。具体而言,俄罗斯与欧洲贸易联系紧密,此前为防止美国进行资产冻结,俄罗斯已将很多资产转变为欧元,但一旦被SWIFT系统剔除,对外支付通道还是被阻断了。

欧盟的制裁决定背后有来自美国的压力。图源:CNBC

欧盟的制裁决定背后有来自美国的压力。图源:CNBC

在赵隆看来,俄罗斯国内尤其是精英界出现了反战的声音,美欧的打击方式或会对银行等特定领域造成一定冲击,“这会在一定程度上激起俄罗斯国内的反战情绪,对普京未来的军事行动和规划形成一定影响”。

俄罗斯将如何招架?事实上,早在2014年“乌克兰危机”爆发后,为应对美欧制裁,俄罗斯就建立了自己的金融信息交换系统,2018年起俄罗斯全面开启“去美元化”。

“虽然俄罗斯在双边基础上建立的金融支付系统依然存在,但交易效率将受到明显影响。”徐明棋认为,在俄罗斯金融机构与他国金融机构未建立起直接账户关系时,由于缺少发送安全信息和支付指令的SWIFT系统支撑,这种双边支付体系依然会受到严重影响,“从这个意义而言,SWIFT制裁比针对俄罗斯官方和个人的,以纯粹冻结账户等方式的制裁更加严厉。”

徐明棋表示,俄罗斯基于双边基础上的支付网络能否有效应对“金融核弹”的威胁,还需进一步观察。

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