金融检察案件呈现六大特点
——北京市检察院发布《北京市检察机关金融检察白皮书(2021—2023年)》
金融是国民经济的血脉,是国家核心竞争力的重要组成部分。11月3日,北京市检察院召开金融检察工作新闻发布会,发布了《北京市检察机关金融检察白皮书(2021—2023年)》和北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例。
金融检察案件主要特点
2021年至2023年10月,北京市检察机关办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件7089件14445人,占全部刑事案件比重由2021年的13.6%下降至2023年的6.9%。案件主要呈现以下特点:
非法集资犯罪手段迭代升级,仍占较大比重。非法集资犯罪案件占金融犯罪案件总数的87%。非法集资犯罪呈现线上线下结合、手段花样翻新等特点,涉案金额大,波及范围广,严重侵害人民群众财产权益,扰乱经济社会秩序。犯罪分子除了利用投资房地产、公司股权等传统噱头之外,还借助私募基金、科技创新、区块链、影视投资等市场热点,针对社会群体实施“精准收割”。有的案件中,犯罪分子以“以房养老”“退保理财”为噱头实施非法集资犯罪,欺骗性和迷惑性明显增强。
信贷保险领域诈骗犯罪多发。贷款诈骗犯罪向金融新业态蔓延,除了骗取银行等传统金融机构贷款外,犯罪分子开始从汽车金融公司等非银行金融机构骗取贷款。保险诈骗犯罪相对集中于汽车保险领域,保险诈骗团伙与汽车维修从业人员事先合谋、跨区域作案,故意编造交通事故骗取保险金。信用卡诈骗犯罪类型发生较大变化,恶意透支案件数量下降明显,盗刷他人信用卡成为主要犯罪手段。
证券犯罪集中于内幕交易犯罪,信息披露犯罪增长明显。全市检察机关办理证券犯罪案件39件69人,其中内幕交易犯罪案件占比92.3%。该类犯罪具有并购重组领域案件多发、公司内部人员监守自盗、信息传递型内幕交易突出等特点,有的内幕信息多层、多级、多向传递,涉案人员利益交织、关系复杂。2022年以来,全市检察机关办理的信息披露犯罪案件数量增长明显,信息披露义务主体采用篡改原始凭证、滥用会计规则等方式粉饰财务数据,或是在信息披露过程中隐瞒公司债务、关联交易等,误导投资者决策。
非法转移资金“黑产”犯罪危害巨大。全市检察机关办理的相关犯罪涉及妨害信用卡管理罪,掩饰、隐瞒犯罪所得罪,洗钱罪,非法经营罪等罪名。有的案件中,犯罪分子组织“跑分”团伙非法办理、收购银行卡,帮助上游犯罪分子转移赃款;有的案件中,行为人未经国家主管部门批准,非法从事跨境汇款、支付结算等“地下钱庄”活动。
金融机构从业人员犯罪应引起重视。全市检察机关办理的相关案件涉及职务侵占罪、非国家工作人员受贿罪、挪用资金罪、违法发放贷款罪等罪名。部分金融机构从业人员利用管理漏洞侵占或挪用单位资金、收受贿赂帮助他人办理金融业务、内外勾结违法发放贷款。
金融民事、行政诉讼监督案件涉及领域广泛。全市检察机关办理的此类案件主要分布于证券期货、银行保险、金融借款、委托理财、房地产投资等领域。金融民事诉讼监督案件主要涉及委托理财合同纠纷、信用卡纠纷、保险合同纠纷、金融借款合同纠纷等。金融行政诉讼监督案件主要系申请人请求金融监管机构履行法定职责,或是对上述部门作出的政府信息公开、驳回行政复议申请以及行政处罚决定不服向法院起诉,法院作出裁判后,向检察机关申请监督的案件。
金融检察工作举措
2021年以来,北京市检察机关依托金融检察办公室,一体推进办案组织建设、工作机制建设和人才队伍建设,全面提升金融检察履职效能,以金融检察高质效办案服务首都经济社会高质量发展。
依法妥善办理金融检察案件。充分发挥检察一体化优势,建立完善重点案件挂牌督办、跨区域协作办案等机制,依法办理一批重大金融检察案件。
坚持查办犯罪与追赃挽损并重。强化资金证据收集审查运用和科技赋能,全力开展追赃挽损工作,会同市公安局、市高级法院、中国人民银行北京市分行联合举办大数据资金分析培训,推动“穿透式”追踪涉案资金流向,探索资金分析报告证据化。
加强检察机关证券期货犯罪办案基地(北京)建设。制定防范化解资本市场风险工作细则,通过案件交办、线索移转、联合培训、庭审观摩等方式,不断提升办理证券期货犯罪案件质效。
积极贯彻数字检察战略。运用大数据思维和科技手段,积极建用大数据法律监督模型,提升金融检察综合履职效能。建用“违法发放房产抵押经营贷”大数据法律监督模型,识别并移送各类法律监督线索300余条,民事诉讼监督案件立案22件,追捕追诉金融领域“黑中介”“行业内鬼”19人。
建立金融领域执法检察联络机制。市检察院与中国人民银行北京市分行、国家金融监管总局北京监管局、市证监局、市地方金融监管局建立“全覆盖”工作联络机制,加强与金融监管机构的双向、多向交流会商。构建金融领域检察官助理辅助办案机制,从中国人民银行北京市分行、市证监局、市税务局等单位聘请22名专业人员担任特邀检察官助理,辅助办理金融犯罪案件25件次。
深入推进金融领域溯源治理。全市检察机关坚持治罪与治理并重,通过检察建议、线索移送、新闻发布会等方式,促进银行、保险公司、第三方支付机构等金融机构依法合规经营,提升社会公众的金融安全意识和风险防范能力,为金融市场健康有序发展提供检察保障。推动部分银行实施老年人贷款录音录像、成年子女陪同等举措,助力金融机构依法合规经营。
