原标题：女子三年诈骗四千多万吃喝玩乐挥霍一空后自寻短见
正义网滨州8月22日电(记者郭树合通讯员宋利利)“云平吃安眠药自杀去医院了!”2020年11月16日,这一消息迅速在山东省邹平市市民云平的朋友圈里炸开了锅。债主们纷纷赶往医院,才知道他们都被云平骗了,骗得血本无归。
2021年7月29日,邹平市检察院以云平犯诈骗罪向邹平市人民法院提起公诉。目前,该案正在法院审理过程中。
开实体工厂梦想破灭
2020年11月18日,邹平市民杨顺昌得知云平吃安眠药自杀去医院的消息后,随即赶到邹平市公安局报案,称云平虚构废钢生意骗取杨顺昌等十余人5000余万元。随着调查不断深入,办案人发现云平诈骗的都是自己的亲朋好友,被骗人数为22人涉及两省三市。到底是什么原因让云平能够这么顺利地骗取到如此多的钱款呢?
在调查询问中,昔日的投资人纷纷表示,1977年出生的云平性格很好自来熟、热情开朗、乐于助人,是一个仗义、大方的好人……也正是这个他们眼中的“好人”竟然把他们骗得倾家荡产、欲哭无泪。
2017年以来,在没有实体工厂的情况下,云平游说杨顺昌、刘海顺等人投资,做倒卖废旧钢铁生意,并约定给投资人每吨提成20元并按时返本付息。2019年年初,云平产生从各大钢厂开一手户头,让钢厂每吨返利50至70元再招揽更多投资人赚取差价的想法。而与钢厂签订合同需要实体工厂,并且一个月送货达到3至5吨的一手户头才可以拿到每吨50至70元的利润。
为了赚取高额利润差价,云平想依靠他人的投资将生意作大,然后开厂进行个体经营,于是她将其倒卖废旧钢铁的全部利润返还给投资人以提高送货量,招揽更多投资人投资。2019年5月,云平注册成立了邹平盛茂废旧物资回收有限公司,公司的法定代表人登记为其丈夫李刚。
然而不幸的是,实体工厂费了九牛二虎之力虽然建成了,但是倒卖废旧钢铁的生意却开始不景气了。在前期货源逐步减少的过程中,云平收入迅速减少,但她还要给投资人按时返还利润,而这时的她已经没有返本付息的能力。为了继续给投资人返还利润,将倒卖钢铁的生意维持下去,她幻想着和钢厂签订合同,拿到一手户头后挣大钱,于是开始了漫长的说谎之路。
一人多角撒谎成性
“废钢协会主席”、“废钢协会优秀企业家代表奖牌”、编造的荣誉、虚假的微信账号、伪造的聊天记录、伪造的废钢车数和吨位……殊不知,这一切虚假的背后隐藏的是云平的贪婪和私欲。
从2019年开始,云平的生意逐渐惨淡,废钢的生意陷入停滞。但随着她骗别人的钱数不断增多,她贪婪的欲望也愈加强烈。云平惯用的骗人伎俩,是在没有实际货物交易或者实际货物交易较少的情况下,通过微信向多名投资人发送相同的伪造的每车废钢的吨数,让投资人选择废钢的吨数,以每吨2450元的价格投资,每车大概十几万元。云平再以每吨20元给投资人返利。有投资人不放心时,云平会带着他们到钢厂去考察,因钢厂的业务员等人与云平之前有生意往来而熟识,当云平带人来考察时会热情地招待他们。这就给投资人造成一种云平与多个知名钢厂有生意往来的假象,逐渐信任云平。
刚开始,投资人抱着试试看的态度投资一车,云平每三天给投资人返本付利,非常准时。几次交易之后,投资人便放下戒备之心,在回报周期短、利润高的诱惑下,继续大量追加投资时,云平便开始以银行流水过大转账限额、转账太麻烦、资金周转困难为由,只给投资人返还利润。再后来,利润也不能按时给付了,云平谎称将利润加入本金再次购买废钢,循环累计。
有投资人索要利润,想要抽回本金时,云平又开始编造谎言。她伪造与知名钢铁公司合同,注册微信账号冒充知名钢铁公司总经理与自己“佛渡人生”的微信号聊天并截图,发给投资人以此再次博取投资人的信任。有的投资人确实着急用钱,用伪造手段难以打发的时候,她又动起了“拆东墙补西墙”的歪脑筋。她去物色招揽新的投资人,谎称着急用钱的投资人是某钢铁公司的会计,让投资人将投资购买废钢的资金直接转入着急用钱的投资人账户。通过这些手段,云平将亲朋好友骗得血本无归,有的甚至负债累累、倾家荡产。
将“魔爪”伸向亲朋好友
资金实在周转不动,又骗不来新的投资人,云平便将“魔掌”伸向了多年的好姐妹李凤迎。
李凤迎与丈夫张荣海在邹平经营一家珠宝首饰店,生活宽裕。李凤迎与云平在1996年相识,就像亲姊妹。2016年,云平与丈夫在天津做生意失败回到邹平后,日子不好过。李凤迎主动借钱,想帮助他们东山再起。有时云平向其借钱,在其资金周转困难时,李凤迎会去其工作的集团借钱,利息1分5。为了帮助云平,李凤迎并没有向云平索要利息。云平也投桃报李,每次还钱时都会主动给些利息,去李凤迎的首饰店买些黄金首饰答复客户人情,还会介绍一些朋友去李凤迎的首饰店购买首饰。
2020年4月25日,穷途末路的云平称其废钢生意外面压货多,货物涨价,没有本钱,就向李凤迎借款60万,并承诺年底还本付息。因前期两人关系很好,云平每次借钱都能按时归还,李凤迎毫不犹豫地将钱借给了这位“好友”。4月28日,云平以同样的理由借了100万。8月31日,云平又以她经营的铁厂(虚构的)被税务局查着需要补税700万为由,向李凤迎借款100万。
除此之外,云平自2020年6月8日开始,陆续在李凤迎的首饰店里拿黄金耳坠、手链、手镯、金条、吊坠、银勺、金镶玉的戒指、玉石挂件、珍珠项链等首饰,然后将其变卖,继续维持着她的“资金链”。截止案发,云平尚有260万元借款和133万元的首饰未能归还。
除了“好姐妹”,侄子和侄媳也没有逃出云平的“魔掌”。云平资金链断了以后,为了给投资人返还利润继续维持还在正常经营的假象,她以带侄媳徐金桂做废钢生意赚大钱为由,陆续让徐金桂给索要本金利息的多个投资人打款800多万元。而其他被骗的投资人要么是朋友、要么是朋友的朋友,都是关系较近,信任云平的人。事实证明,这些投资人对云平的信任,成了云平肆意敛财的“金钥匙”,一次次地被辜负、被践踏。
钱款挥霍后自寻短见
废钢生意虽然惨淡,但使用“骗术”骗得的金钱却源源不断流入云平的账户。这时的她已经昏昏然、飘飘然,躺在温柔乡,做着富贵梦,不知所以。仅两年多时间,云平购买房屋、高档车辆,购买高档皮草17件,购买黄金首饰、金条、翡翠珠宝等奢侈品1200万余元。她经常出入高档娱乐场所,美容、美体、KTV……用骗来的钱款享受着、肆意挥霍着。
然而,好景不长,靠云平谎言编织起来的资金链随着几个最先识破她谎言的投资人将资金撤回终于断裂了。云平无力返还投资人的本金和高额利润,于是她选择了结束生命来逃避欠债和即将而来的法律制裁。
2021年11月16日,云平吃了安眠药一心赴死。所幸,云平的丈夫李刚及时发现并将云平送至医院,经过洗胃等一系列救治,云平脱离生命危险。
面对几十亿元银行流水
2021年11月18日,投资人杨顺昌在得知云平虚构废钢生意骗取含其在内的十余人5000余万元并喝药自杀的消息后,随即赶往邹平市公安局报案。
邹平市公安局高度重视,迅即展开侦查,侦查完毕后形成11本卷宗移送邹平市检察院审查起诉。承办检察官郭训厂受理本案后,认真研读每一本案卷,为了能在审查期限内完成审查起诉工作,他加班加点,牺牲了周末。
让郭训厂头疼的是云平与22名受害人之间的转账记录太多,银行流水达到几十亿元,如何能够准确地认定每名受害者被诈骗的钱数成为本案的焦点。承办检察官积极借助外脑,委托山东宏信会计师事务所有限公司对涉案银行流水进行审核,经过几天的时间,事务所将审核报告反馈回来。然而,有些受害人自己统计的金额与事务所审核的数额存在偏差,甚至有的受害人由于转账记录太多并掺杂了现金交易,无法算清被骗数额。承办检察官郭训厂本着严谨负责的态度,与每一位对数额有异议的受害人进行了沟通核实,最终对涉案金额达成一致。
为证明云平的非法占有目的以及查清犯罪事实,疫情期间,承办检察官郭训厂多次通过远程讯问系统提审云平,但云平拒不如实供述,态度极其傲慢。郭训厂通过对云平手机内的微信聊天记录、给商家的转账记录、照片、视频等查证云平将诈骗的钱款用于购买房屋、高档车辆、黄金首饰、皮草等个人挥霍的事实,认定了云平非法占有的犯罪事实。
郭训厂说,随着网络的发展和各部门的反诈宣传,大家的视线都集中在预防和警惕电信诈骗上,对于这种传统的建立在亲朋好友信任的诈骗,受害人疏于防范。他呼吁大家:要理性投资,谨防诈骗,防患于未然。
(文中嫌疑人姓名均为化名)
